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A CAIXA não pode emprestar sob garantia de penhor industrial e caução de títulos.

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São consideradas instituições financeiras as pessoas jurídicas, públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.
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Como decorrência de sua atuação específica, as autoridades policiais têm pleno acesso às informações constantes do CCS.
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Como o CCS propicia boas condições para a realização de investigações e de ações destinadas a combater a criminalidade, as regras relativas ao sigilo bancário e ao direito à privacidade não incidem em sua implantação e operação.
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Os bancos são terminantemente proibidos de cobrar pela manutenção das contas de cadernetas de poupança.