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A CAIXA não pode emprestar sob garantia de penhor industrial e caução de títulos.

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São consideradas instituições financeiras as pessoas jurídicas, públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.
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é o órgão do SFN que se responsabiliza pela fiscalização das operações de câmbio e dos consórcios.
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O SFN tem como órgão executivo central o BACEN, que estabelece normas a serem observadas pelo CMN.
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A área normativa do SFN tem como órgão máximo o Banco Central do Brasil (BACEN).